Financial consulting company
الاستشارات المالية: لطلب خدمة (madarej.sa)
الاستشارات المالية هي أحد الأساليب الهامة التي تساعد في نجاح أي مشروع تجاري مهما كان حجمه، مع توفير استشارات متعددة سواء كانت إدارية أو تسويقية للوصول إلى نسب كبيرة من الأرباح بشكل سنوي.
وأهم عناصر الأستشارات المالية هو المستشار المالي الذي يعد الوسيلة الأولى لأي شركه لتحقيق دخل من النشاط التجاري إضافة إلى تحديد قدر المخاطر والابتعاد عنها.
مفهوم الاستشارات المالية:
هي الاستشارات التي تساعد في التغلب على المشكلات المالية وتحليل البيانات. كما تقوم بدراسة السوق وتحديد آليات التعامل المالي. كما تساهم في اتخاذ القرارات المتعلقة بعملية البيع والشراء وفقًا لمَا يصب في مصلحة الشركة. وتهتم بجوانب التصدير والاستيراد وتطوير نظم المبيعات وتحديد الديون والتعاملات مع البنوك واختيار الحسابات البنكية.
أهمية الاستشارات المالية:
تعد خدمات الاستشارات للشركات بمثابة تحليل وتقديم يد العون التي تساعد الشركات على تجاوز المشكلات حيث:
تحتوي الاستشارات المالية على عناصر مهمة لتحديد الخطة الاقتصادية للمشروع، بما في ذلك:
فرص دراسة السوق، والتي تتطلب معرفة معلومات الوضع التنافسي في أي شركة وإمكانية التصدير في قطاع الأعمال والمكونات الأخرى، وكذلك:
- تحديد الطلب الحالي والمستقبلي للمنتج لاستيعاب وتسويق المنتجات الجديدة.
- دراسة الجوانب الفنية وطرق الإنتاج والتجهيزات ومتطلبات البناء وتحديد مبررات المشروع واختياره وذلك في صورة دراسة جدوى.
- كما تتطلب تلك الدراسة المالية معرفة المتطلبات الاقتصادية والمالية للمشروع ورؤوس أموال المشروعات الحالية والعائد من المشروع.
تقديم الجوانب التنظيمية التي تحدد العلاقات بين إدارات المشروع المختلفة وتحدد متطلبات القوى العاملة للمشروع
أهمية دور الاستشارات المالية في نشاط الشركات والمؤسسات:
يتم استخدام الاستشارات المالية في وضع برنامج النمو التي تساعد في الحفاظ على نمو الشركة ونجاحاتها لفترة طويلة مع اعداد ميزانية الشركة وتعزيز قدراتها على مواجهة المشاكل والتغيرات المالية التي تواجهها في السوق ووضع خطط بديلة لتصل الشركة لبر الامان في وضعها المالي
تتيح الإستشارات المالية اتخاذ القرارات المستقبلية الهامة التي تسمح بالنمو المهني والاهتمام بكل الأنشطة المتعلقة بالميزانية، جانب العديد من الفوائد الأخرى آلا وهي:
- التأكد من وضع الشركة المالي ودراسته جيدا.
- تحديد الميزانية لأي مشروع وما إذا كان قادر على بناء العديد من المشروعات الجديدة.
- إعطاء خبرة للموظفين الجدد والخبرات للعمل على ميزانية الشركة وإدارتها.
- وضع نظام مالي للشركة والموظفين لا يمكن الخروج عنه.
- تحقيق ربح وفير وعوائد من العملاء وذلك بعد دراسة دقيقة.
- تحقيق عائد ربحي من خلال أعلى عائد ربح للشركة.
- وضع دراسة جدوى لكل المشروعات والربط بين كل القرارات المالية والادارية والتسويقية.
- إقامة العديد من المشاريع الجديدة.
أنواع الاستشارات المالية:
أهم أنواع الاستشارات المالية تتمثل في نوعين مهمين يجب أن نكون على دراية كبيرة بهم أهمها:
استشارات مالية للأفراد:
قبل اتخاذ أي قرار استثماري للفرد يجب أن يكون لديه مستشار موثق ولديه القدرة على تطوير الاستثمار من خلال التعامل مع شركات مالية متعددة.
استشارات مالية للمشروع:
وذلك يتم من خلال تقدير السوق، وحجم الأرباح المتوقعة من المشروع وتأمين الدخل للشركة لضمان تجنب أي مشاكل أو مخاطر يتعرض لها المشروع في الخطوات القادمة.
ما هي أنواع الاستشارات المالية:
الإستشارات المالية من أهم الأشياء التي تحقق نسب أرباح وعوائد سنوية لأي مشروع، ويوجد العديد من أنواع استشارات مالية منها ما يلي:
- جمع كل البيانات لوضع التطورات الدقيقة للشركة.
- وضع خطط لتطبيق كل القواعد والقوانين المتعلقة بالعمل.
- إصدار تقارير لتطوير العمليات المالية بما يتوافق مع نظام الشركة.
- مراقبة الوضع الاقتصادي.
- إدارة المدفوعات.
- دراسة البيانات الموجودة بالشركة حتى يتم اتخاذ القرارات السليمة.
- تحليل نتائج الخطط المقدمة للشركة.
خدمات الاستشارات المالية:
أهم هذه الخدمات الآتي:
- التخطيط المالي من أهم الأمور التي يستطيع أن يقدمها لك الأخصائي والوصول إلى العمل الجيد من خلال التخطيط للتحكم بالنفقات مع تحليل كل الاستراتيجيات.
- إدارة حقائب الاستثمارات عن طريق مكتب الاستشارات المالية بتقديم خدمات اتخاذ القرار فيما يخص الحقائب الاستثمارية من خلال المستشار المالي.
- التخطيط الضريبي بتوفير مستشار يعلم بأصول وتفاصيل القانون الضريبي.
- التخطيط العقاري وذلك بعمل حصر للثروة الخاصة بالشركة مع توزيع العائدات العقارية.
- سهولة الحركة المالية للسيولة وتدفق الأموال حتى يتمكن صاحب العمل من دفع الالتزامات الضريبية.
- دراسة كل المخاطر التي قد تواجه رواد الأعمال في أي لحظة والعمل على حلها.
- إنشاء وإدارة مراكز رواد الأعمال (المستثمر)
- إعداد السياسات والإجراءات الكبرى والصغرى للاستثمار
- إدارة لحسابات عملائنا (المحاسبة)
- تقييم المشاريع والمحاسبية
- أنظمة توجيه وإرشاد (ورش عمل)
- بناء الهيكل التنظيمي الإداري
- دراسة الجدوى المالية
مهام القائم على الاستشارات المالية:
١- يساعد في مجال تخطيط ووضع الميزانية بهدف مساعدة الشركة على تطبيق القواعد والأنظمة والقوانين السائدة
٢- يجمع البيانات والمعلومات لتحضير، تقديم النصائح ووضع تصورات دقيقة للعمليات والمخططات المالية المستقبلية
٣- يحلل ويفسر المعلومات المالية لدراسة المتغيرات المتعددة، إعادة النظر فيها، وإدارتها، بهدف تسهيل عملية اتخاذ القرارات.
٤- يعمل على المشاريع المعقدة، والتي تتطلب عمليات تفسير وتحليلات معقدة.
٥- يعمل على إصدار التقارير الفعالة ويطور العمليات، بما ينسجم مع السياسات والأنظمة الموضوعة
٦- يوجه ويقدم النصائح حول الاستثمارات، واستئجار الأصول، ادخار المال، التخطيط الضريبي إلى جانب التقاعد والتخطيط للممتلكات والإرث.
٧- يحلل المخاطر المالية التي من المحتمل أن يمر بها العمل الريادي
٨- يعمل على تطوير الاستراتيجيات المالية، ويوجه الزبون إلى وضع الأهداف
٩- يضع الأهداف التي تتوافق مع الوضع من خلال إيجاد باقات وخطط مميزة وملائمة
١٠- يراقب الوضع الاقتصادي القائم على رصد التغيرات الحاصلة في الميزانية وظروف وأوضاع الحياة
١١- يحلل النتائج التي تقدمها الخطط المالية
الخدمات الرئيسية المقدمة في مجال الاستشارات المالية:
لطلب خدمة (madarej.sa)
١- التخطيط المالي
وهو الخدمة الأكثر شيوعاً التي يقدمها هذا الأخصائي، الهدف من ذلك مساعدة رائد الأعمال على الوصول إلى الصحة المالية في الأعمال.
يتضمن هذا التخطيط التحكم بالنفقات، تحليل الميزانية والاستراتيجيات التي يتم تحديدها. هذا التحليل والتخطيط هام جداً لتسجيل الأهداف على الأمد القصير، المتوسط والطويل.
٢- إدارة حقائب الاستثمارات
يتحمل العاملون في مجال الاستشارات المالية المسؤولية بشأن إدارة الحقائب الاستثمارية التابعة للزبائن.
يوجد رواد أعمال يحبون المشاركة في عملية اتخاذ القرارات بشكل شخصي، بينما يفضل آخرون ترك مثل هذه المهمة الحصرية للمستشار المالي.
٣- التخطيط الضريبي
في عالم المال، كل شيء في هذه الحياة يقوم على الضرائب والتخطيط الجيد للضرائب.
على الرغم من ضرورة وجود محاسب يقوم بالعمل الضريبي على أرض الواقع، لا بد أيضاً من وجود مستشار يعلم بأصول وتفاصيل القانون الضريبي، وهذا الأمر يعد مفيداً جداً وعلى نطاق واسع.
٤- التخطيط العقاري
يتضمن هذا التخطيط حصيلة الثروة التي تملكها الشركة، بما يشمل ذلك أي توزيع محتمل للعائدات العقارية وغيرها.
إن المستشار المالي الخبير يتمتع بمعرفة وخبرة واسعة حول تخطيط الثروات، ويمكنه، في أغلب الأحيان، أن يوجه العملاء إلى المحامين المناسبين وذوي الكفاءة.
٥- تدفق الحركة المالية للسيولة
يمكن تلخيص التخطيط المالي في وجود إدارة جيدة وممتازة لحركة السيولة وتدفق الأموال. بمعنى آخر، يجب أن يتوفر المال لدى رائد الأعمال ليتمكن من دفع الالتزامات الضريبية على مدار مسيرته ورحلته الريادية.
يشبه الأمر تماماً النفقات والمصاريف التي تنشأ بشكل غير متوقع خلال فترة الزواج، أو تعليم الأطفال، شراء منزل، أو غيرها، يجب على المرء في مثل هذه المواقف أن يكون مستعداً دوماً والمال متوفر في متناول اليد.
٦- تعزيز الأمان وتقليل المخاطر التي يتعرض لها العمل الريادي
لا يمكن اعتبار التخطيط المالي شاملاً وكاملاً من دون أخذ موضوع المخاطر ودراستها وتقليلها في عين الاعتبار، والتي قد تداهم رائد الأعمال في أي لحظة.
يعمل المستشار المالي على تطوير الاستراتيجيات ليقلل بذلك من المخاطر التي قد يتعرض لها البيزنس أو العمل التجاري بأسلوب مميز ومخصص.
شروط الاستشارات الإدارية:
مثال، الاستشارات المالية وعلاقتها بالاستشارات الإدارية
الاستشارات المالية والإدارية هي أساس نجاح أي مشروع وفق التحليل اللازم؛ حيث لا يمكن أن يكون المشروع ناجحًا إداريًا
فقط دون تمويل المشروع، ولا يمكن أن ينجح أي مشروع إذا التمويل المالي دون وجود إدارة ناجحة تضع خطط التسويق.
الوصول بالمشروع إلى النجاح والتقدم والتطور حيث توفر استشارات الأموال المالية المتمثلة في الاستشارات المالية والإدارة الناجحة المتمثلة في القيمة المضافة وكذلك التسويقية والتي سنشرحها في مقال آخر وعلاقتها بالنصائح المالية.
فلا شك أن المال هو العمود الفقري للحياة، لذلك يجب استخدامه على أكمل وجه حتى تتمكن الشركات والأفراد من تحقيق خططهم، وبالتالي فإن الأموال تحتاج إلى إدارتها بأفضل طريقة ممكنة حتى لا يضيع أي شيء بطريقة لا تعيد العائد المرجو على حساب صاحبها، وهذا يحدث على ثلاث مراحل:
- المرحلة الأولى: ما قبل المشروع
- الثانية: خلال تشغيل الشركة
- المرحلة الثالثة: استثمار العوائد