استشارة مالية لمشروع لطلب خدمة (madarej.sa)
Financial consulting
العمل الذي يقوم على إعطاء الناس (رواد أعمال) أو شركات نصائح تتعلق باستثمار المال، والحصول على القروض…الخ
مهام القائم على الاستشارات المالية
- يساعد في مجال تخطيط ووضع الميزانية بهدف مساعدة الشركة على تطبيق القواعد والأنظمة والقوانين السائدة
- يجمع البيانات والمعلومات لتحضير وتقديم النصائح ووضع تصورات دقيقة للعمليات والمخططات المالية المستقبلية
- يحلل ويفسر المعلومات المالية لدراسة المتغيرات المتعددة، إعادة النظر فيها، وإدارتها، بهدف تسهيل عملية اتخاذ القرارات
- يعمل على المشاريع المعقدة، والتي تتطلب عمليات تفسير وتحليلات
- يعمل على إصدار التقارير الفعالة ويطور العمليات، بما ينسجم مع السياسات والأنظمة الموضوعة
- يوجه ويقدم النصائح حول الاستثمارات، واستئجار الأصول، ادخار المال، والتخطيط الضريبي إلى جانب التقاعد والتخطيط للممتلكات والإرث
- يحلل المخاطر المالية التي من المحتمل أن يمر بها العمل الريادي
- يعمل على تطوير الاستراتيجيات المالية، ويوجه الزبون إلى وضع الأهداف
- يضع الأهداف التي تتوافق مع الوضع من خلال إيجاد باقات وخطط مميزة وملائمة
- يراقب الوضع الاقتصادي القائم على رصد التغيرات الحاصلة في الميزانية وظروف وأوضاع الحياة
- يحلل النتائج التي تقدمها الخطط المالية
- يكشف عن احتمال اتباع استراتيجيات مالية جديدة ويقيّم ذلك
- يعمل على إدارة المدفوعات فيما يتعلق بالضرائب الحالية والمستقبلية
- ينصح بالتغييرات في الأماكن التي يجب إجراء تغييرات فيها على الأهداف والخطط
الخدمات الرئيسية المقدمة في مجال الاستشارات المالية
- التخطيط المالي وهو الخدمة الأكثر شيوعًا التي يقدمها هذا الأخصائي، الهدف من ذلك مساعدة رائد الأعمال على الوصول إلى الصحة المالية في الأعمال، ويتضمن هذا التخطيط والتحكم بالنفقات، تحليل الميزانية والاستراتيجيات التي يتم تحديدها. هذا التحليل والتخطيط هام جدًا لتسجيل الأهداف على الأمد القصير، والمتوسط، والطويل
- إدارة حقائب الاستثمارات يتحمل العاملون في مجال الاستشارات المالية المسؤولية بشأن إدارة الحقائب الاستثمارية التابعة للزبائن
- التخطيط الضريبي لا بد من وجود مستشار يعلم بأصول وتفاصيل القانون الضريبي
- التخطيط العقاري يتضمن هذا التخطيط حصيلة الثروة التي تملكها الشركة، بما يشمل ذلك أي توزيع محتمل للعائدات العقارية وغيرها
- تدفق الحركة المالية للسيولة يمكن تلخيص التخطيط المالي في وجود إدارة جيدة وممتازة لحركة السيولة وتدفق الأموال
- تعزيز الأمان وتقليل المخاطر التي يتعرض لها العمل الريادي
أهمية الاستشارات المالية
- تحديد الطلب الحالي والمستقبلي للمنتج لاستيعاب وتسويق المنتجات أو الخدمات الجديدة
- دراسة الجوانب الفنية وطرق الإنتاج والتجهيزات ومتطلبات البناء وتحديد مبررات المشروع واختياره وذلك في صورة دراسة جدوى
- كما تتطلب تلك الدراسة المالية معرفة المتطلبات الاقتصادية والمالية للمشروع ورؤوس أموال المشروعات الحالية والعائد من المشروع
أنواع الاستشارات المالية
- الإستشارات المالية للأفراد
- استشارات وضريبية
- الاستشارات الادارية والمهنية لمشروع
- تخطيط ووضع الميزانية لمساعدة الشركة في تطبيق كافة القواعد والأنظمة والقوانين الخاصة بالأعمال
- تجميع كافة البيانات اللازمة لتجهيز لنصائح والتطورات الدقيقة للشركة
- تحليل وتفسير كل المعلومات المالية الموجودة في الشركة، وإعادة النظر فيها وتسهيل اتخاذ القرارات السليمة
- تقديم كافة الاستشارات المالية الخاصة بالمشاريع المعقدة والتي من الممكن أن تطلب تفسير وتحليل معقد
- إصدار العديد من التقارير الفعالة وتطوير العديد من العمليات، بالنظام الذي يتوافق مع أنظمة الشركة
- توجيه النصائح والاستشارات المختلفة حول الاستثمارات المالية، تأجير الأصول والتخطيط الضريبي
- تحليل كل المخاطر المالية
- العمل على تطوير كل الاستراتيجيات المالية
- تحديد الكثير من الأهداف عن طريق إيجاد العديد من الباقات والخطط المميزة
- معرفة ومراقبة الوضع الاقتصادي لرصد كل التغيرات التي حدثت في الميزانية
- تحليل النتائج التي يتم تقديمها في الخطط المالية
- الكشف عن احتمالية تتبع كل الاستراتيجيات المالية الجديدة
- إدارة المدفوعات كلها وخصوصاً ما يرتبط بكل الضرائب المستقبلية والحالية
فوائد الاستشارات المالية
- تقديم المساعدة في تخطيط الإنفاق والادخار
- المساعدة في تمويل المشروع
- تقديم الأمان العالي
الاستشارة في مجال تمويل الشركات
- إعداد خطة العمل
- تقييم الاستثمارات
- التمويل الخاص والشخصي
- تقييم المشاريع
- هيكلة التمويل
- الاستشارة في مجال دمج واستحواذ الشركات
- تقييم المخاطر وتقييم عوائد الاستثمار في مشروع
- التحليل المالي
- تحليل الدعم المالي والسيولة النقدية والتخطيط المالي
- التقييم الاقتصادي للاستثمار
- التقييم والتحديد لهيكلية رأس المال الأمثل
- تحديد تكاليف رأس المال للمشاريع الاستثمارية
- إعداد وتقييم الموازنات
- تقييم القروض والملكية
- مراجعة وتقييم التقارير الإدارية من ناحية الكفاية والقياس والدقة والارتباط
- إجراء الفحص النافي للجهالة
- إجراء سيناريوهات تخطيطية للأعمال
المزايا التي يحصدها عملك التجاري من الاستشارات المالية
- الكشف عن المشكلات الصغيرة الكامنة قبل أن تتحول إلى مشكلات ضخمة من شبه المستحيل حلها
الإستشارات المالية لتمويل المشروعات الجديدة والتوسعات الراسمالية من خلال دراسات الجدوى: تقوم مدارج بإعداد دراسات الجدوى الاقتصادية للمشروعات الجديدة أو للتوسعات في المشروعات القائمة بهدف مساعدة الإدارة عليى اتخاذ قرار الإستثمار الصحيح من خلال تقديم دراسة متكاملة عن المشروع تتضمن رأي فنـي محايــد وتقيــيم موضوعــي سليــم بخصوص مدى جدوى تلك المشروعات ونتائجها المالية المتوقعة بحيث تتكون من:
- دراسة الجدوى البيئية
- دراسة الجدوى القانوني
- دراسة الجدوى التسويقي
- دراسة الجدوى الفني
- دراسة الجدوى المالية والإقتصادية
- التقييم النهائي للمشروع
نطاق الأعمال في خدمات الإستشارات المالية لطلب خدمة (madarej.sa)
- تقييم المشروعات الإستثمارية القائمة أو المنتظرة
- تقييم ودراسة أوضاع السوق
- دراسة وتصميم الهياكل التنظيمية والأنظمة الإدارية
- تأسيس الشركات
التحليل المالي عملية تقييم الأعمال والمشاريع والميزانيات ماليًا؛ لتحديد أدائها ومدى ملاءمتها، ولاستخراج معلومات ذات دلالات تساعد على تقديم رؤية واضحة للوضع المالي، واتخاذ قرارات سليمة، وسواءً أكان تحليلًا ماليًا للشركات بهدف تقييم الأداء وإجراء الرقابة وإعداد الخطط، أم كان للاستثمار بهدف تحديد أكثر فرص الاستثمار ملاءمةً، أم كان للدولة وأجهزتها الحكومية أم لأي كيان آخر، فإنه في النهاية يُعد وسيلة بالغة الأهمية في توجيه متخذي القرار نحو تحقيق أداء مالي أفضل وأكثر ربحية
أهمية التحليل المالي تكمن أهمية التحليل المالي في قدرته على:
- تحديد كفاءة الشركة ماليًا من خلال تحديد نسب السيولة لديها
- تحديد خطط التمويل ومقداره بناء على مؤشرات الكفاءة المالية للشركة
- توفير معلومات دقيقة حول نجاح الاستثمار من خلال مؤشرات نسب الربحية
- دعم عملية التخطيط المستقبلي لتعزيز عوامل القوة ومواجهة عوامل الضعف
- تحديد درجة المخاطرة الاستثمارية في الشركة من خلال مؤشرات نسب المديونية
- إعطاء مؤشرات دقيقة لمدى نجاح الإدارات ذات الصلة كالمالية والمبيعات من خلال مؤشرات نسب النشاط
أهداف التحليل المالي
- توفير المعلومات اللازمة لإعداد الخطط المستقبلية
- إعطاء مؤشرات واضحة لنجاح النشاط الذي تمارسه المؤسسة
- تحديد المشكلات المالية والممارسات السلبية لتصحيح المسار
- الوقوف على حقيقة الوضع المالي للمؤسسة ومدى كفاءتها ماليًا
- تسليط الضوء على نقاط القوة لتعزيزها ونقاط الضعف لمقاومتها
- المساعدة على اكتشاف الفرص الاستثمارية المتاحة في سوق الأعمال
- دعم الإدارة المالية والإدارة العُليا في تحديد أهدافها قصيرة وطويلة المدى
- تقييم مدى نجاح الإدارة المالية والإدارة العُليا كذلك في الحفاظ على الوضع المالي مستقرًا
- تحديد الوضع المالي من حيث قدرة المؤسسة على الحصول على التمويل والقروض والوفاء بسدادها
أنواع التحليل المالي
- وفقًا لعامل الحركة
- التحليل المالي الرأسي; يتسم التحليل المالي الرأسي بتحليل النسب ذات الصلة في القوائم المالية خلال فترة زمنية محددة، كتحليل نسبة الأصول المتداولة قصيرة الأجل إلى مجموع الأصول في سنة 2022
- التحليل المالي الأفقي ; أما التحليل الأفقي فيتميز بتحليل عنصر معين أو مجموعة عناصر في القوائم المالية بمثيلاتها في فترات زمنية مختلفة
- وفقًا لعامل الزمن
- التحليل المالي قصير الأجل; يختص هذا النوع من التحليل المالي بمعالجة وقياس الأداء المالي فيما يخص العمليات والقرارات قريبة المدى
- 2) التحليل المالي طويل الأجل; على العكس من التحليل قريب المدى، يختص التحليل المالي بعيد المدى بتحليل الأداء والبيانات ذات العلاقة بالعمليات والقرارات بعيدة المدى
- وفقًا للجهة المنفذة
- التحليل المالي الداخلي; ويتميز هذا النوع بإمكانية الوصول الكامل للبيانات المالية، وهو التحليل الذي تقوم بإجرائه الشركة من خلال أشخاص تابعين لها؛ بهدف دعم اتخذا القرار وتقييم الأداء وبحث فرص التحسين المتاحة
- التحليل المالي الخارجي; وعلى العكس من التحليل الداخلي يفتقر هذا النوع إلى الوصول الكامل للبيانات المالية، وهو التحليل الذي يتم إجراؤه من قِبل أشخاص أو جهات غير تابعة للشركة، وغالبًا ما يكون بسبب بحث فرص الاستثمار المتاحة في الشركة
- وفقًا للنسب المالية وتتضمن النسب المالية ما يأتي:
- نسبة السيولة ونسبة الربحية
- نسبة النشاط
- نسبة المديونية
- نسبة السوق
خطوات التحليل المالي
- تحديد الأهداف من التحليل المالي (قبل البدء في التحليل، وذلك لتوجيه التركيز نحو البيانات المالية ذات الصلة بالهدف واستبعاد ما لا يدعم الهدف من التحليل)
- تحديد المدى الزمني الذي سيتضمنه التحليل (وضع حد زمني من الفترات المالية لإجراء التحليل في نطاقه)
- جمع المعلومات والبيانات المالية اللازمة من مصادرها (كالقوائم المالية، وحركة المخزون والمصروفات إلى آخر ما قد يضيف إلى المحلل المالي معلومة تساعده على الخروج بنتائج دقيقة)
- تحديد أسلوب وأدوات التحليل المالي والأدوات الملائمة لإجراء التحليل
- إجراء التحليل بالطريقة والأدوات التي تم تحديدها
- التوصل للنتائج وتقديم التوصيات والخروج بنتائج واضحة ودقيقة تفسر الوضع المالي
